Можно ли заработать на IPO?

Желание обрести финансовою свободу – первая причина, по которой многие люди задумываются об инвестировании. Вложение денег в недвижимость, ценные бумаги или криптовалюту может принести миллионы или загнать в долговую яму. Гарантированных способов заработка не существует. Финансовая грамотность и правильное распределение рисков – основа успеха.

Прежде чем начать вкладывать, инвестор должен тщательно изучить направление, в котором он планирует работать. Большой популярностью последнее время пользуется IPO как способ заработка. Следует знать, с какими трудностями придется столкнуться и что делать, чтобы действительно хорошо заработать.

Можно ли заработать на IPO? фото 1

Что такое IPO?

IPO – это аббревиатура, сокращенное название от Initial Public Offering. В переводе с английского языка это означает первичное размещение акций определенной компании на бирже. Таким образом фирма получает возможность привлечь дополнительные инвестиции для стремительного развития. После размещения акций организация уже не считается приватной. Она является публичной и ее ценные бумаги может приобрести каждый желающий.

Многие владельцы собственного бизнеса предпочитают не доверять свои активы бирже. Но и отказываться от дополнительных финансовых вливаний в развитие никто не хочет. Поэтому бизнесмены принимают решение выходить на рынок собственными силами, обходя популярные торговые площадки. Но шансы выгодно продать акции при таком подходе значительно снижаются.

Выход на рынок нового акционерного общества – шанс не только для владельца бизнеса, но и для начинающего инвестора. В большинстве случаев стартовая цена акции на много ниже ее стоимости через год. При этом никто не может дать гарантии, что компания будет активно развиваться и приносить прибыль. Всегда остается риск потерять все свои вложения.

Инвестор может начать зарабатывать на IPO, если научится распределять риски и правильно оценивать состояние компании, акции которой планирует приобрести.

Можно ли заработать на IPO? фото 2

Сколько можно заработать на IPO?

Многие начинающие инвесторы вдохновляются примерами таких лидеров рынка как Microsoft или Amazon. В момент выхода этих компаний на рынок стоимость их акций не превышала 20$. Тем, кто успел приобрести ценные бумаги по выгодной цене, удалось неплохо заработать.

Часто в первые несколько дней стоимость акции колеблется. Поэтому потенциальную прибыльность ценных бумаг на начальном этапе бывает непросто определить. Разве мог кто-то представить, что незаурядный интернет-магазин Amazon превратиться в бизнес-гиганта?

Акции компании Zoom – еще один яркий пример выгодного инвестирования. Как только организация вышла на рынок, стоимость ценных бумаг составила 35$. В первый же день цена акции выросла до 60$. Прибыль превысила 70%. Через год после старта IPO акции стоили уже 220$. То есть тем, кто решил вложить деньги именно в эту компанию, за год удалось заработать 628%.

Такие результаты впечатляют. Но нельзя забывать, что развитие компании может зависеть от нескольких факторов. Совершенно нет гарантии, что цена акции вырастет хотя бы на 10% за год. Яркий пример – компания Uber. В 2019 году было проведено первичное размещение акций, стоимость которых составила 45$. Уже через год стоимость ценных бумаг упала ниже 10$. Тысячи инвесторов потеряли свои сбережения. Хотя компания Uber казалась успешной и потенциально прибыльной.

Нет четкого ответа на вопрос «Сколько можно заработать на IPO?». Заработок может быть очень большим или никаким вообще. Можно попасть и на серьезные убытки. Поэтому, выбирая IPO как способ инвестирования, не нужно планировать жизнь на Мальдивах и вкладывать в одну компанию сразу все свои сбережения.

Можно ли заработать на IPO? фото 3

Как правильно инвестировать в IPO, чтобы не потерять все сразу

Проблема в том, что в большинстве случаев начинающие инвесторы полагаются на эмоции. Они вдохновляются положительным опытом других людей и не проводят правильную оценку ситуации. Каждый хочет купить новый Facebook или Amazon. Но немало и тех, кто теряет деньги выбирая такие компании, как Uber.

Последние несколько лет на биржах наблюдается настоящий бум первичных размещений. За 2020 год на американские биржи вышли более 400 компаний. Как же выбрать тот бизнес, который продолжит успешно развиваться и принесет доход? Нет никаких показателей, которые указывали бы на перспективность определенной компании. Поэтому, чтобы стать успешным инвестором, важно придерживаться определенных правил.

Можно ли заработать на IPO? фото 4

Правило первое. Диверсификация

Невозможно предугадать, какой именно инструмент инвестирования сможет принести хорошую прибыль. Грамотное распределение рисков – залог успеха. Специалисты рекомендуют вкладывать не более 10% от своих сбережений в акции выбранной компании. Всю сумму нужно разделить между несколькими IPO. Даже если какие-нибудь акции упадут в цене, убыток удастся перекрыть за счет других.

Не стоит ограничиваться также и одним инструментом инвестирования. Помимо вложений в ценные бумаги стоит рассматривать также и заработок на трейдинге или стартапах. Опытным путем удастся выяснить, какое направление инвестирования приносит наилучший результат.

Можно ли заработать на IPO? фото 5

Правило второе. Возврат первоначальных вложений

Если посмотреть на график роста стоимости акций той же компании Uber, становится понятно, что первое время ценные бумаги росли в цене. То есть инвесторам, которые своевременно продали ценные бумаги фирмы, удалось даже немного заработать. А вот те инвесторы, которые решили держать акции дольше, потеряли все.

Возврат первоначальных вложений – правило безопасности, которое не позволит попасть в долговую яму. Как только удалось увеличить вложения вдвое, первоначальную сумму инвестиций следует обналичить. Остаток можно использовать для дальнейшего приумножения сбережений. Даже если IPO окажется неудачным, потерь удастся избежать.

Можно ли заработать на IPO? фото 6

Правило третье. Безопасная сумма инвестирования

Существует множество брокеров, которые предлагают заработать на инвестировании в IPO. Он отличаются условиями сотрудничества. В первую очередь во внимание следует брать минимальную сумму, на которую следует пополнить счет, чтобы начать инвестировать. Категорически нельзя пытаться заработать если:

  • потеря вложенной суммы приведет к финансовым трудностям в семье;
  • деньги для инвестирования взяты в долг;
  • сумма, которая взята для инвестирования, предназначена для покупки автомобиля, недвижимости и т. д.

Принимая решение инвестировать, нужно быть психологически готовым к потере своих сбережений. Нет на 100% успешного способа заработать. Тем, кто решил вкладывать в IPO, стоит подготовить сумму, которая могла бы служить инструментом для будущего заработка. Можно откладывать определенный процент от зарплаты или продать ненужную вещь. Но инвестировать на последние деньги точно нельзя.

Можно ли заработать на IPO? фотот 7

Риски, с которыми придется столкнуться

Инвестирование в IPO может привести к очень хорошему заработку. Но и рисков такой метод вкладывания своих сбережений имеет немало. Невозможность предугадать реальность будущего роста стоимости акций – не единственный минус. Также начинающим инвесторам нужно быть готовыми к следующим неприятным ограничениям:

1.   Комиссия брокера. За совершение сделки инвестору нужно будет заплатить не менее 3% от вложенной суммы. Эти деньги сразу списываются со счета. А вот о возможных убытках из-за снижения цены приобретенных акций никто не предупреждает и комиссия не возвращается, даже если сделка в итоге получается неудачной.

2.   Lock-up период. Часто для акций, которые были приобретены в период первичного ограничения, устанавливаются временные ограничения. Покупатель не имеет возможности перепродать ценные бумаги в течение установленного брокером периода (90-270 дней). Это нужно для того, чтобы избежать спекуляции на рынке. Но что произойдет в этот период никто не может предугадать. Не исключено, что акции будут расти в цене лишь на начальном этапе, а затем резко обрушаться.

3.   Завышение стоимости акций. Часто цена акции на этапе первичного размещения превышает реальную стоимость. После официального открытия торгов цена резко снижается, что приводит к убыткам.

Стоит ли инвестировать в IPO каждый решает для себя сам. Такой способ может принести немалую прибыль, если правильно оценить возможности бизнеса и не вкладывать «все яйца в одну корзину». Рекомендуется выделить для IPO не более 10% от суммы, предназначенной для инвестирования. В этом случае есть все шансы выгодно приумножить свои сбережения.

Другие статьи

IPO на $2,7 млрд: магазин пончиков Krispy Kreme

1 июля открылись торги ценными бумагами Krispy Kreme, в организации первичного публичного размещения приняли участие 19 компаний, среди которых Morgan Stanley и Citigroup, было продано 29 миллионов ценных бумаг по цене 17 долларов. При таких параметрах рыночная стоимость компании составляет около 2,7 миллиарда долларов. Компания, которая была основана в 1935 году, занимается производством и продажей […]

Сервис изучения языков Duolingo провел IPO

Американская компания Duolingo, предоставляющая услуги изучения иностранных языков, провела первичное публичное размещение ценных бумаг в июле 2021 года на бирже NASDAQ. Сфера деятельности компании Duolingo – бесплатная платформа для изучения иностранных языков, которая была разработана профессором Университета Карнеги и его аспирантом. Создатель родился в Гватемале, где изучение иностранного языка обходилось слишком дорого, он стремился подарить […]

Graphite Bio выходит на IPO: обзор и финансовые показатели

В первый месяц лета 2021 года на открытый рынок вышла компания Graphite Bio, работающая в сфере медицины. Специалисты организации занимаются редактированием генов нового поколения, что может способствовать лечению заболеваний, с которыми ранее справляться не удавалось. Такая сфера деятельности является перспективной, поэтому есть основания предполагать, что IPO компании будет успешным. Основные сведения о компании Компания начала […]